Financial Investment Adviser – 金融投资顾问

在澳新职业大典中，金融投资顾问归属于2223金融投资顾问与经理职业小组，与小组下的其他职业共享以下详细职业描述：

• 面试潜在客户，确定财务状况和目标，讨论财务选择，制定财务计划和投资策略；interviewing prospective clients to determine financial status and objectives, discussing financial options and developing financial plans and investment strategies
• 监控投资业绩，根据调整后的需求和市场变化，审核和修订投资计划；monitoring investment performance, and reviewing and revising investment plans based on modified needs and changes in markets
• 为客户推荐和安排保险；recommending and arranging insurance cover for clients
• 为客户买卖股票和债券；arranging to buy and sell stocks and bonds for clients
• 就投资策略、资金来源及收益分配提供意见；advising on investment strategies, sources of funds and the distribution of earnings
• 制定财务目标，制定并实施实现财务目标的战略；setting financial objectives, and developing and implementing strategies for achieving the financial objectives
• 管理从个人退休金储蓄政策和单位信托基金筹集的资金；managing funds raised from personal superannuation savings policies and unit trusts
• 协助满足养老保险的合规要求；assisting in meeting superannuation compliance requirements
• 指导收集财务、会计和投资信息，编制预算、报告、预测和法定收益；directing the collection of financial, accounting and investment information and the preparation of budgets, reports, forecasts and statutory returns
• 可将客户转介至其他机构，以取得财务计划所列明的服务。may refer clients to other organisations to obtain services outlined in financial plans

在实际工作中，金融投资顾问的工作内容可以包括：

• 确定客户的短期、中期和长期财务目标；identify clients’ short, medium and long-term financial goals
• 准备合适的财务或投资计划；prepare suitable financial or investment plans
• 鼓励客户坚持他们的计划；encourage clients to keep to their plans
• 审查客户的税务、退休计划和收入来源；review clients’ taxation, retirement planning and sources of income
• 审查客户的财产规划和保险需求；review clients’ estate planning and insurance needs
• 每三到六个月报告一次客户的投资情况。report on clients’ investments every three to six months.

学历上，拥有相关专业的本科学历是行业必须也是澳新职业大典的要求。

在技术移民时，移民局要求金融投资顾问需要完成相关职业注册，具体的说是需要在Companies Office Financial Providers Register注册成为AFA金融投资顾问（注意，是QFE（employers）有雇主的金融投资顾问注册类别）。同样在职业发展上，金融投资顾问也需要一步一步地从RFA注册投资顾问到AFA执业金融投资顾问。AFA执业金融投资顾问可以提供比RFA注册金融投资顾问更复杂的个人理财规划和投资建议。

成为RFA注册金融投资顾问有以下资质：

• 完成New Zealand Certificate in Financial Services (Level 5)
• 对金融投资市场的强大兴趣
• 良好的客户服务经验

• 完成Dispute Resolution Scheme注册
• 成为Financial Service Providers Register认可的顾问

成为AFA执业金融投资顾问有以下资质：

• 完成New Zealand Certificate in Financial Services – Financial Advice (Level 5)
• 获得Financial Markets Authority的执业授权
• 完成Dispute Resolution Scheme注册
• 成为Financial Service Providers Register认可的顾问

需要注意的是，金融投资顾问每年需要完成至少20小时的专业发展学习以保持注册状态。

在新西兰，对金融投资顾问的需求正在增长，尤其是资深的、高技能的顾问在大城市的需求旺盛，尤其是惠灵顿与基督城，此外随着人口老龄化，离退休的人群也需要金融投资顾问给与退休理财建议，目前的金融投资顾问队伍同样老化，需要更多年轻人加入。

在2018年，新西兰仅有不到1900名AFA执业金融投资顾问，大概6500名RFA注册金融投资顾问，大概2.1万就职于金融投资公司（以公司主体完成QFE（employers）金融投资顾问注册）的顾问员

成功的金融投资顾问需要具备以下品质：客户服务能力、市场分析能力、法务与风险管理知识、会计能力等。金融投资顾问一般受雇于银行、抵押贷款公司、保险公司与专业的金融投资公司，许多金融投资顾问也采用自雇形式工作。

金融投资顾问的收入取决于个能资质、经验、客户数量与工作类型。有1到3年经验的AFA执业金融投资顾问年薪在7万到12万纽币之间，更资深的、有一定客户累积的AFA执业金融投资顾问的年薪在10万到25万纽币之间。除了年薪收入以外，金融投资顾问还会获得佣金收入，自雇的金融投资顾问的收入可能完全来自于佣金。

不是新西兰移民局规定的短缺职业。